במהלך ועידת הבריאות והפיננסים של לשכת סוכני הביטוח, שהתקיימה אתמול באולם לאגו בראשון לציון, הוצגו תחזיות מקרו-כלכליות, נתוני שוק והערכת מגמות השקעה מפי יו"ר הראל פיננסים, חגית ציטיאט-לוין, לצד פאנל שעסק בביטוחי הבריאות ובהתפתחויות במערכת הרפואית בישראל.
ציטיאט-לוין הציגה סקירה עדכנית של פעילות הראל פיננסים, המנהלת כיום 168 מיליארד שקלים במגוון מסלולי השקעה: קרנות נאמנות, ניהול תיקים, קרנות אלטרנטיב ופקדון סחיר. לדבריה, בשנים האחרונות נרשמו עליות בולטות במדדי המניות המרכזיים: ת"א 125 עלה ב-122%, מדד S&P 500 ב-96% ונאסד"ק 100 ב-117%.
בתחזית קדימה, העריכה כי הריבית צפויה לרדת, מה שצפוי לתמוך בפעילות כלכלית ובשוק ההשקעות. תחזית הצמיחה של המשק הישראלי עומדת על 3.3% לשנת 2026 ו-4.6% לשנת 2027 – שיעורים גבוהים יחסית לסביבת הצמיחה הגלובלית הנוכחית. כמו כן, קיימת ציפייה לשיפור באופק הדירוג של ישראל, שעשוי להשתנות מ"שלילי" ל"יציב", אם יתממשו ההנחות הכלכליות.
יו"ר הראל הדגישה את החשיבות של השקעה חכמה וזהירה, והמליצה לפעול בליווי סוכן פיננסי או יועץ השקעות. בין היתר ציינה את העלייה בביקוש לקרנות גידור במסגרת קרנות נאמנות ואת העניין הגובר בהשקעות כחול-לבן. "יש לפעול באסטרטגיה שמתחשבת בסביבה הכלכלית המשתנה, אך שומרת על התאמה אישית ואחריות לאורך זמן", אמרה.
במקביל, התקיים במסגרת הוועידה פאנל בנושא ביטוחי בריאות, בהובלת יו"ר ועדת הבריאות בלשכה, סו"ב נחמה גולדווסר. בפאנל השתתפו בכירות ובכירים מחברות הביטוח המרכזיות: הראל, כלל, מנורה, מגדל, איילון והפניקס.
במהלך הדיון עלו מחלוקות בין הדוברים סביב סוגיית כפל הביטוח בין שב"ן לפוליסות פרטיות. מירי זילכה מהראל ציינה כי הרפורמה שנעשתה בשנים האחרונות הפחיתה את התשלום הכפול על כיסויים חופפים, ואמרה שאין צורך בפוליסת "שקל ראשון" כאשר המבוטח כבר מחזיק שב"ן. מנגד, אורית קרמר ממנורה הדגישה כי "השב"ן אינו תחליף לביטוח פרטי", והוסיפה כי במקרה שהעלות של שקל ראשון גבוהה, ניתן לשקול מסלול משלים שב"ן – אך יש להתאים את הפוליסה לצרכי המבוטח.
דפנה שפירא מהפניקס הציגה נתון לפיו 50% מהמבוטחים שהועברו למסלול משלים שב"ן חזרו לאחר מכן לפוליסת שקל ראשון, לטענתה מתוך רצון לשליטה ובחירה ברופא. "אנחנו מאפשרים למבוטחים לבחור את הרופא ולקבל החזר, וזה מה שהם מחפשים", אמרה.
אסף מיכאלי ממגדל סיפר מניסיונו האישי על זמני ההמתנה הארוכים בקופות החולים, גם במקרים של פציעות יומיומיות, והסביר כי הביטוח הפרטי מספק פתרון מהיר ונגיש. גם עוזית וינשטיין מאיילון ואלדד ערן מכלל ציינו את הצורך בהבנה עמוקה של צרכי המבוטחים, תוך הדגשה שתפקיד הסוכן משמעותי במיוחד בתחום הבריאות.
נחמה גולדווסר סיכמה את הדיון בהדגשה כי "המבוטחים משלמים המון כסף על מוצרי בריאות, וזכות הבחירה היא קריטית". לדבריה, קיימת תופעה גוברת של בתי חולים שאינם מקבלים טיפולים מסוימים בטענה שקופות החולים לא מממנות אותם, תופעה שמדגישה את הצורך ברפורמות שקולות ויציבות. היא אף ציינה לטובה את חברת פספורטכארד שסיפקה סיוע למבוטחים במהלך תקופת הלחימה האחרונה.
