כולנו עמלנו קשה בשבועות האחרונים בניקיון וצחצוח הבית לקראת חג הפסח, חיפשנו בדקדקנות איפה יש חמץ וסילקנו אותו. כעת זוהי הזדמנות מצוינת לעשות את אותו הדבר בתיק ההשקעות שלכם. תיק ההשקעות בדומה לבית, נוטה לצבור "אבק" ושינויים לאורך זמן שדורשים בחינה מחדש. אז מה הם הצעדים המומלצים בכדי לעשות "ניקיון פסח" בתיק ההשקעות?
בחינה מחדש של הערך הפנימי (שווי חברה)
עבור כל חברה המוחזקת בתיק ההשקעות שלכם בחנו מחדש לעומק את היחסים הפיננסים שלה בכדי לאמוד האם החברה המוחזקת על ידכם ערכה הפנימי (שווי החברה), עדיין גבוה משוויה הנסחר בבורסה. כמובן יש לקחת את מרווח ביטחון (MARGIN OF SAFETY) של 30%-50%.
מניות HYPE
בדקו האם בתיק ההשקעות שלכם ישנה חברה שהשקעתם בה בגלל טרנד חולף (HYPE) והאם הוא כבר מיצה את עצמו. השוק מזמן לעיתים חברות שהן "חמות" בגלל אירוע בטחוני, כלכלי, גיאופוליטי, ולמשך זמן מסוים משקיעים מוצאים בהן יתרונות יחסיים בגלל פתרונות ייחודיים שיש לחברות אלו שיכולות לסייע באותן משברים זמניים.
אך לאחר שאירוע הספציפי מסתיים אזי משקיעים נוטשים את החברה. ניקח את ZOOM כדוגמה: בעת פרוץ הקורונה החברה זינקה בצורה מטאורית בזמן קצר, אך מאז השיא שלה באוקטובר 2020 אשר נסחרה קרוב ל 500 דולר כיום היא נסחרת סביב 80 דולר.
אופטימיזציה של עלויות ניהול
יש לכולנו הרגל לא לתת תשומת לב רבה מדי לגובה העמלות ודמי הניהול של תיק ההשקעות שלנו. ברגע שפתחנו תיק השקעות והסכמנו על תנאי העמלות ודמי הניהול אנו די נוטשים את הנושא הזה לאורך תקופת ההשקעה. כך גם בכל מה שקשור לעמלות ודמי הניהול שלנו בקופות הגמל, פנסיה וקרן השתלמות.
לכן כעת זה זמן טוב לבחון את גובה העמלות שאנו משלמים בגין ניהול תיק ההשקעות שלנו, השוואה למתחרים והתמקחות על תנאי העמלות ודמי הניהול שלנו
למידה והעשרה
היסודות הן בהיבט הפסיכולוגי והן בהיבט הפרקטי של ללמוד לקרוא דוח כספי, ללמוד איך לנתח חברות לא משתנות בצורה ניכרת. ה-FUNDEMENTALS מאז ומעולם היו די אותו הדבר. לכן, כעת זו הזדמנות לחזק את היסודות בכל מה שקשור ללמוד כיצד להשקיע ואיך למצוא GREAT COMPANY`S (כפי שהגדיר וורן באפט).
לסיכום, קחו את הזמן כעת לחזק את ההבנה שלכם בניתוח חברות ועשו הערכות שווי של חברות. כמו כן, בדקו האם אתם משלמים יותר מדי על העמלות ודמי הניהול של תיק ההשקעות שלכם והיזהרו ממניות טרנד שזמנן עבר.
תוכן האתר אינו מהווה ייעוץ השקעות
המידע המופיע באתר זה, לרבות כתבות, סקירות, ניתוחים, נתונים וכל תוכן אחר, מיועד למטרות כלליות, אינפורמטיביות ולימודיות בלבד, ואין לראות בו המלצה, חוות דעת, ייעוץ או תחליף לייעוץ השקעות אישי ו/או שיווק השקעות המותאם לצרכים הספציפיים של אדם מסוים.
המידע אינו מהווה הצעה או הזמנה לרכישה או למכירה של ניירות ערך או כל נכס פיננסי אחר. כל אדם המעוניין לבצע פעולות השקעה, חייב לבחון את המידע באופן עצמאי, תוך התחשבות במצבו הכלכלי, צרכיו האישיים ורמת הסיכון המתאימה לו.
השימוש במידע שפורסם באתר הוא על אחריות המשתמש בלבד.
המערכת והחברה המפעילה אינם אחראים לכל הפסד או נזק שייגרמו, במישרין או בעקיפין, כתוצאה משימוש במידע, הסתמכות עליו או ביצוע פעולה כלשהי בהסתמך עליו.
לפני קבלת כל החלטת השקעה, יש להתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך ובעל רישיון מתאים.
