חברת מגדל ביטוח ופיננסים מודיעה על שיתוף פעולה אסטרטגי ומקיף עם ענקית ההשקעות הבינלאומית גולדמן זאקס ניהול נכסים, (Goldman Sachs Asset Management), כחלק מהמאמץ להעמיק את החדשנות בתחום החיסכון וההשקעות בשוק המקומי.
במסגרת המהלך, תציע מגדל לחוסכים בפוליסת החיסכון "מגדל קשת לפרט" אפשרות להשקיע בשני מסלולי השקעה חדשים בניהול אקטיבי יום-יומי של זרוע ניהול ההשקעות של גולדמן זאקס. המהלך נועד להנגיש לציבור המשקיעים הישראלי יכולות ניהול מתקדמות ואסטרטגיות דינמיות שהיו זמינות בעבר בעיקר לגופים מוסדיים גדולים.
ניהול גלובלי של טריליוני דולרים
חברת גולדמן זאקס נחשבת לאחת מזרועות ניהול ההשקעות המובילות בעולם, המפקחת על נכסים בהיקף עצום של כ-4 טריליון דולר נכון לסוף יוני 2026.
ניהול המסלולים החדשים יופקד בידי צוות Multi-Asset Solutions של החברה, אשר ייישם גישת ניהול כוללת, תוך דגש על משמעת ניהול סיכונים קפדנית וגמישות גבוהה בתנאי שוק משתנים.
הניהול האקטיבי יישען על הרשת הגלובלית הרחבה של גולדמן זאקס והמומחיות של מומחיה במגוון ענפים ושווקים ברחבי העולם.
תחרות לחוסך הישראלי
מנכ"ל מגדל ביטוח ופיננסים, רונן אגסי, מדגיש כי מדובר בבשורה צרכנית משמעותית המביאה לישראל את הסטנדרטים הבינלאומיים הגבוהים ביותר.
לדבריו, בעידן של שווקים מורכבים ודינמיים לא מספיק להציע חשיפה פסיבית לחו"ל, אלא יש צורך במומחים עולמיים שינהלו את הכספים באופן אקטיבי ומקצועי. במקביל, אילן רוכמן, מנכ"ל משותף של גולדמן זאקס בישראל, ציין כי השילוב בין מומחיות ניהול הסיכונים הגלובלית לבין מערך ההפצה המבוסס של מגדל יעניק לחוסכים אסטרטגיות מתקדמות להתמודדות עם סביבת שוק משתנה.
שני מסלולי השקעה חדשים
במסגרת שיתוף הפעולה יופעלו שני מסלולים מרכזיים: הראשון הוא "מגדל גולדמן זאקס מסלול כללי", המבוסס על אסטרטגיה אקטיבית רב-נכסית המשלבת מניות גלובליות, איגרות חוב ונכסים ריאליים, עם התמקדות בשוקי צפון אמריקה וחשיפה מנייתית של מעל 50% לצד כ-35% באיגרות חוב ממשלתיות ואשראי קונצרני.
המסלול השני הוא "מגדל גולדמן זאקס מסלול מניות", המציע אסטרטגיה אקטיבית ממוקדת בעלת הרשעה גבוהה, עם השקעה של כ-85% במניות של חברות ענק במדינות מפותחות, בעיקר בצפון אמריקה.
תנאי הצטרפות ומטבע
ההפקדות למסלולים החדשים יתבצעו במטבע שקלי, אך נכסי הבסיס המרכזיים ינוהלו במטבעות זרים על ידי הצוות הבינלאומי, כך שתשואות המסלולים יהיו חשופות לשינויים בשערי החליפין.
ההצטרפות מתאפשרת החל מהפקדה חד-פעמית של 10,000 שקלים או באמצעות הפקדות חודשיות קבועות. כמו כן, הנזילות נשמרת וניתן לפדות את הכספים בכל עת בהתאם להוראות פוליסת החיסכון.
