רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון פונה לציבור בבקשה להציע שינויים בחוזר "הצטרפות לקרן פנסיה או לקופת גמל". החוזר פורסם בשנת 2017 ומאז מחייב את כל החברות הפועלות בתחום הפנסיה והגמל לפעול לפי כללים אחידים בעת הצטרפות של עמית חדש או במעבר בין קרנות.
החוזר מפרט את הצעדים שיש לבצע כאשר "עמית לא מפקיד" – כלומר אדם שיש לו קרן פנסיה פעילה אך אינו מפקיד אליה בפועל – עובר לקרן אחרת. תהליך זה נקרא "איחוד חשבונות" והוא כולל גם שליחת הודעות מוקדמות לעמית לפני ביצוע המעבר. בנוסף, החוזר קובע טופס הצטרפות אחיד, המשמש כבסיס לקביעת זכויותיו של העמית מול הקרן.
"מניפולציה והטעיה": רשות שוק ההון קנסה את חברת י.פ פיננסים ב-5.5 מיליון שקל
כעת, לאחר שמונה שנות יישום, הרשות בוחנת אפשרות לעדכן את ההנחיות. השינויים נשקלים על סמך הניסיון שנצבר בשטח, וכוללים התאמה להליך דיגיטלי, עדכון הטפסים האחידים ושינוי מועדים לביצוע פעולות שונות. המטרה היא לאפשר הליך הצטרפות פשוט וברור יותר לעמיתים, ולסייע לחברות בקליטת מבוטחים בצורה יעילה.
