רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר האמריקאי הטילה קנס כספי בגובה של 125 מיליון דולר על חברת UBS Financial Services. העונש הוטל לאחר שהרשות קבעה כי הבנק נכשל פעם נוספת ביישום מערכות יעילות למניעת הלבנת הון.
לפי הודעת רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים, הבנק לא הצליח לנטר יותר מ-61 אלף עסקאות שונות, אשר ההיקף הכספי הכולל שלהן עמד על יותר מ-10.5 מיליארד דולר. ברשות האמריקאית הדגישו כי מדובר בהפרות מתמשכות וחוזרות של כללי איסור הלבנת הון.
אי עמידה בהתחייבויות משנת 2018
הקנס הנוכחי מגיע בעקבות הליך אכיפה קודם שנוהל נגד הבנק בשנת 2018. במסגרת אותו הליך, התחייב הבנק לבצע שורת רפורמות מקיפות במערכות הבקרה והפיקוח שלו. כעת טוענים ברשת FinCEN כי הבנק לא עמד במלוא ההתחייבויות שנקבעו אז.
הכשלים החוזרים של הבנק בהטמעת מנגנוני הבקרה הנדרשים הובילו את הרשויות בארצות הברית להטיל את העיצום הכספי, לאחר שנמצא כי הנהלים שננקטו בשנים האחרונות לא הספיקו כדי למנוע את הליקויים החמורים שנתגלו בפיקוח על העסקאות.
שש שנים של פיקוח מוגבר
במסגרת ההסדר החדש שהושג, הסכים UBS לשתף פעולה באופן מלא עם הרשויות בארצות הברית. בנוסף, הבנק התחייב לשמור מסמכים מסוימים למשך תקופה של שש שנים, כחלק מהמאמצים להגברת הפיקוח והבקרה על כלל פעילותו הפיננסית.
צעד אכיפה זה מצטרף לשורה ארוכה של צעדים שנקטו הרגולטורים האמריקאים בשנים האחרונות נגד מוסדות פיננסיים שונים. צעדים אלה ננקטו בגין כשלים ביישום הוראות למניעת הלבנת הון ובגלל מחדלים במניעת מימון של פעילות אסורה בשווקים.
