אחד האתגרים הגדולים ביותר העומדים בפני משקיעים עצמאיים בשוק ההון הוא היעדר הליווי המקצועי בצמתי קבלת ההחלטות השוטפות.
שאלות כמו מה לעשות עם כסף חדש שנכנס לחשבון, באילו אפיקים נכון להשקיע, והאם מועד מסוים הוא הזמן הנכון למכור או לשנות החזקה קיימת, נותרות לעיתים קרובות ללא מענה זמין.
חברת אקסלנס טרייד, מבית ההשקעות של הפניקס, מציעה כעת פתרון חדשני ומשיקה את Next Trade שירות טכנולוגי פרסונלי המלווה את המשקיע העצמאי בבניית התיק ובקבלת החלטות ההשקעה באופן שוטף וללא עלות נוספת.
המודל החדש: שילוב בין עצמאות למומחיות מקצועית
עד היום נדרשו המשקיעים לבחור בין שתי קצוות: ניהול עצמאי לחלוטין הדורש קבלת החלטות לבד, לבין קבלת שירותי ייעוץ במסגרת מודלים מסורתיים.
השירות החדש יוצר מודל כלאיים המאפשר למשקיע להמשיך לנהל את התיק בעצמו, תוך שהוא נהנה מניתוח שוטף של הרכב התיק, זיהוי הזדמנויות והמלצות המבוססות על עבודת המחקר של מומחי ההשקעות באקסלנס.
המערכת מבוססת על טכנולוגיה שפותחה על ידי חברת פינווסט, המאפשרת להנגיש את הידע המקצועי לכלל הלקוחות במקביל, בהתאמה פרסונלית מלאה לרמת הסיכון ולמאפייני התיק שהוגדרו מראש.
איך זה עובד בפועל?
הסנכרון מול הלקוח מתבצע ישירות דרך אפליקציית "הפניקס בית השקעות", כאשר לאחר סריקת התיק וניתוחו, המערכת משגרת הודעות פוש המכילות המלצות לפעולות כגון רכישה, מכירה או איזון התיק.
ייחודו של השירות טמון בכך שהוראות המסחר מופקות מראש ומופיעות מוכנות בפלטפורמה, כך שהלקוח נדרש בלחיצת כפתור בלבד לאשר או לדחות את ההמלצה.
ברגע שהלקוח מאשר את הפעולה, המערכת משדרת את ההוראה ישירות לבורסה במהלך שעות המסחר ומעדכנת על סטטוס הביצוע, מבלי שהלקוח יידרש להזין את פרטי ההוראה באופן ידני.
השירות מיועד ללקוחות אקסלנס טרייד בעלי חשבון השקעות בשווי של 20 אלף שקלים ומעלה, כאשר תהליך ההצטרפות מתבצע באופן דיגיטלי מלא בתוך האפליקציה, וכולל מענה על שאלון קצר בן שש שאלות להגדרת המאפיינים ורמת הסיכון, לצד חתימה על הסכם שיווק השקעות באמצעים טכנולוגיים.
הנהלת החברה
בדבריו לרגל ההשקה ציין דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד, כי השירות החדש, שהיה בפיתוח למעלה משנה, מצליח להפוך מומחיות מקצועית לשירות נגיש בקנה מידה רחב, ומעניק ללקוחות ליווי מותאם אישית מבלי לוותר על העצמאות ועל קבלת ההחלטה הסופית.
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות, הוסיף כי השקת המערכת משתלבת באסטרטגיית הבית ליצירת ערך אמיתי באמצעות שילוב בין מומחיות מקצועית, חוויית משתמש מתקדמת ושליטה מלאה של המשקיע בתיק ההשקעות שלו.
