ישנם משקיעים מעטים שדבריהם נושאים משקל רב כמו וורן באפט. אגדת שוק המניות מפורסם בהצעת ייעוץ לאורך עשרות שנות קריירה, ועזר למשקיעים רגילים להגיע עושר לכל החיים.
בעוד שבאפט אולי ידוע ביכולתו לבחור מניות, העצה שלו לאחרים פשוטה באופן מפתיע. יש קרן אינדקס אחת שהוא ממליץ עליה בחום, והיא עשויה לעזור לבנות תיק השקעות בשווי מיליון דולר או יותר, תוך כדי הרמת אצבע.
עבור משקיעים המעוניינים לבנות עושר לטווח ארוך במאמץ מינימלי, באפט ממליץ בחום לרכוש קרן מדד S&P 500. באספת בעלי המניות של ברקשייר האת'ווי בשנת 2020, באפט אף הרחיק לכת ואמר שזה "הדבר הטוב ביותר" עבור רוב המשקיעים.
הוא גם גיבה את עצתו בשנת 2008 עם הימור של מיליון דולר שקרן מדד S&P 500 תוכל להניב ביצועים טובים יותר מקבוצה של חמש קרנות גידור מנוהלות באופן פעיל. לאחר עשור, השקעתו הניבה תשואות כוללות של כ-126%. חמש קרנות הגידור הניבו תשואות ממוצעות של 36% בלבד, ואפילו הקרן בעלת הרווחים הגבוהים ביותר הניבה תשואות כוללות של כ-88% בלבד.
ישנן כמה סיבות מדוע קרן מדד S&P 500 היא בחירה כה מוצקה: ראשית, היא מציעה פיזור מעולה. רוב המומחים ממליצים להשקיע בלפחות 25 מניות במגוון תעשיות כדי לגוון כראוי את תיק ההשקעות שלכם . כל קרן מדד S&P 500 מחזיקה בכ-500 מניות בכל מגזר בשוק, ומציעה פיזור נרחב שיכול לסייע בהגבלת הסיכון בתקופות של תנודתיות בשוק.
בנוס, הקרן מתגאה בהיסטוריה של מאה שנה: ביצועי העבר אינם מנבאים תשואות עתידיות, אך ההיסטוריה הנרחבת של שרדוף תהפוכות בשוק ה-S&P 500 יכולה להציע למשקיעים שקט נפשי מסוים. המדד עצמו לא רק שרד כל מיתון , קריסה ושוק דובי שחווה אי פעם, אלא גם הרוויח תשואות חיוביות בסך הכל במשך עשרות שנים למרות התנודתיות.
בנוסף, זוהי השקעה ללא ניסיון: קרן מדד S&P 500 מציגה את הביצועים הטובים ביותר כאשר ניתנת לה כמה שיותר זמן ללא הפרעה לצמוח. משמעות הדבר היא שמשקיעים לעולם לא צריכים לדאוג לגבי קנייה או מכירה בדיוק ברגע הנכון, ומכיוון שכל המניות בקרן כבר נבחרו, השקעה זו דורשת הרבה פחות מחקר מאשר קניית מניות בודדות.
קרן מדד S&P 500 היא השקעה כה יציבה, עד כי מבחינה היסטורית, הוכח כי קשה יותר למשקיעים לטווח ארוך להפסיד כסף איתה מאשר להרוויח כסף.
לפי ניתוח של חברת Crestmont Research, כל תקופה של 20 שנה בהיסטוריה של מדד S&P 500 הסתיימה בתשואה חיובית. במילים אחרות, אם הייתם קונים קרן מדד S&P 500 בכל נקודה במאה הקודמת ומחזיקים בה במשך 20 שנה, הייתם מרוויחים כסף.
עם מספיק זמן, ניתן להרוויח מיליון דולר או יותר עם קרן מדד S&P 500, אך ייתכן שזה ידרוש קצת יותר מאמץ בהשוואה להשקעות בעלות רווחים גבוהים יותר כמו קרנות צמיחה או מניות בודדות.
מכיוון שהקרן שואפת לעקוב אחר השוק, היא לא יכולה לנצח אותו. עבור משקיעים המחפשים השקעה פסיבית המציעה יציבות לטווח ארוך, הרווחים הנמוכים יותר עשויים להיות פשרה משתלמת. עם זאת, אפילו הבדלים שנראים קלים בתשואות הכוללות יכולים להצטבר לאורך זמן.
מדד S&P 500 עצמו הניב תשואה ממוצעת של כ-10% לשנה מבחינה היסטורית. לכן, קרן מדד S&P 500 עדיין יכולה להציג ביצועים יוצאי דופן בהינתן מספיק זמן. אבל כדי להגיע לרף מיליון הדולר, תצטרכו להשקיע במשך כמה עשורים או לתרום כמה מאות דולרים לחודש.
תוכן האתר אינו מהווה ייעוץ השקעות
המידע המופיע באתר זה, לרבות כתבות, סקירות, ניתוחים, נתונים וכל תוכן אחר, מיועד למטרות כלליות, אינפורמטיביות ולימודיות בלבד, ואין לראות בו המלצה, חוות דעת, ייעוץ או תחליף לייעוץ השקעות אישי ו/או שיווק השקעות המותאם לצרכים הספציפיים של אדם מסוים.
המידע אינו מהווה הצעה או הזמנה לרכישה או למכירה של ניירות ערך או כל נכס פיננסי אחר. כל אדם המעוניין לבצע פעולות השקעה, חייב לבחון את המידע באופן עצמאי, תוך התחשבות במצבו הכלכלי, צרכיו האישיים ורמת הסיכון המתאימה לו.
השימוש במידע שפורסם באתר הוא על אחריות המשתמש בלבד.
המערכת והחברה המפעילה אינם אחראים לכל הפסד או נזק שייגרמו, במישרין או בעקיפין, כתוצאה משימוש במידע, הסתמכות עליו או ביצוע פעולה כלשהי בהסתמך עליו.
לפני קבלת כל החלטת השקעה, יש להתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך ובעל רישיון מתאים.
