הפניקס פיננסים מסכמת את המחצית הראשונה של 2026 עם המשך צמיחה בפעילות ושיפור בתוצאות. החברה דיווחה על רווח כולל של 1.574 מיליארד שקל במחצית הראשונה, לעומת 1.496 מיליארד שקל בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם הרווח הכולל ב-872 מיליון שקל, לעומת 928 מיליון שקל ברבעון המקביל ב-2025.
רווח הליבה של הקבוצה, בנטרול השפעות שוק ההון שאינן חלק מהפעילות השוטפת, עלה ב-10% במחצית והסתכם ב-1.452 מיליארד שקל. ברבעון השני הסתכם רווח הליבה ב-743 מיליון שקל, לעומת 692 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
התשואה להון של הקבוצה עמדה במחצית הראשונה על 26.1%, וברבעון השני על 29.7%. התשואה המנורמלת עמדה על 23.8% במחצית ועל 24.8% ברבעון.
מנוע הצמיחה: ניהול הנכסים
אחד ממוקדי הצמיחה המרכזיים של הפניקס הוא פעילות ניהול הנכסים. רווח הליבה מפעילות זו, הכוללת בין היתר ניהול השקעות, פנסיה וגמל, תשלומים ומימון וסוכנויות, זינק ב-36% במחצית הראשונה ל-579 מיליון שקל, לעומת 426 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.
ברבעון השני האיצה הצמיחה עוד יותר, עם עלייה של 48% ברווח הליבה ל-328 מיליון שקל, לעומת 222 מיליון שקל ברבעון המקביל.
סך הנכסים המנוהלים בקבוצה גדל ב-8% מתחילת השנה והגיע ל-658 מיליארד שקל בסוף יוני, לעומת 610 מיליארד שקל בתחילת השנה. במקביל, ה-EBITDA המתואם המאוחד, כולל חלק המיעוט, עלה במחצית ל-980 מיליון שקל, לעומת 761 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
החברה מציינת כי הצמיחה בפעילות ניהול הנכסים מתרחשת במקביל לשינוי בתמהיל הפעילות, עם מעבר לכיוון תחומים המאופיינים בשיעורי צמיחה גבוהים יותר, מכפילים גבוהים וצרכי הון נמוכים יותר.
גם תיק האשראי העסקי והצרכני של הפניקס גמא המשיך לצמוח והגיע ל-5.7 מיליארד שקל.
פעילות הביטוח בהתאם לציפיות
בפעילות הביטוח נרשמה יציבות יחסית. רווח הליבה הסתכם במחצית הראשונה ב-873 מיליון שקל, לעומת 892 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם רווח הליבה ב-415 מיליון שקל, לעומת 470 מיליון שקל ברבעון המקביל.
החברה צופה כי הטמעת המודל הסטוכסטי בביטוח החיים תוביל להשפעה חיובית משמעותית, עם גידול צפוי של 1.2–1.5 מיליארד שקל ביתרות ה-CSM ותוספת של כ-100 מיליון שקל לרווח הליבה, לפני מס.
הפניקס מגדילה את ההחזר לבעלי המניות
לצד הצמיחה בפעילות, הפניקס ממשיכה במדיניות של חלוקת הון לבעלי המניות. החברה הודיעה על חלוקת דיבידנד של 400 מיליון שקל בגין רווחי הרבעון השני, שהם כ-1.6 שקל למניה.
בנוסף, במהלך המחצית הראשונה ביצעה הפניקס רכישות עצמיות של מניות בהיקף של 252 מיליון שקל, מתוכן 167 מיליון שקל ברבעון השני.
בסך הכול, חלוקת ההון לבעלי המניות במחצית הראשונה הסתכמה ב-972 מיליון שקל, באמצעות דיבידנד ורכישות עצמיות. במקביל, החברה הגדילה את תוכנית הרכישה העצמית לשנת 2026 מ-300 מיליון שקל ל-400 מיליון שקל.
כמיליון משתמשים באפליקציות הקבוצה
הפניקס ממשיכה להשקיע בהרחבת הפעילות הדיגיטלית ובשימוש בבינה מלאכותית. לפי החברה, כ-1 מיליון משתמשים עושים שימוש באפליקציות הקבוצה, בהם כ-100 אלף משתמשים בפעילות המסחר בניירות ערך.
החברה מבקשת להשתמש בבסיס המשתמשים הרחב כדי להגדיל את המכירות הצולבות בין תחומי ההשקעות, החיסכון, האשראי והביטוח. במקביל, היא ממשיכה להרחיב שימוש ביכולות דאטה ובינה מלאכותית בתחומי השירות, המכירות, המסחר, החיתום והתביעות.
בתקופת הדוח הודיעה הפניקס גם על הקמת פלטפורמה בינלאומית לביטוח משנה, ובמקביל ממשיכה לבחון רכישות ומיזוגים שיאפשרו לה להרחיב יכולות ולממש סינרגיות מחברות שנרכשו.
החברה עשויה לעדכן את יעדי הצמיחה
בהפניקס מציינים כי הביצועים במחצית הראשונה גבוהים מהציפיות המקוריות, בעיקר בזכות האצה בפעילות ניהול הנכסים. בעקבות זאת, החברה צפויה לבחון התאמה של היעדים האסטרטגיים שלה.
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס פיננסים, אמר כי הקבוצה ממשיכה לייצר “צמיחה אסטרטגית בקצב גבוה מהצפוי”, וציין את המשך שינוי תמהיל הפעילות, הרחבת השירותים הפיננסיים, השקעות בדיגיטציה, דאטה ובינה מלאכותית והמשך בחינת עסקאות רכישה.
לדברי בן סימון, החברה ממשיכה במקביל בניהול הון אחראי, תוך שמירה על איתנות פיננסית והגדלת הערך לבעלי המניות.
הפניקס פיננסים קיבלה בתקופה האחרונה גם הכרה מצד חברות הדירוג הבינלאומיות: Moody’s העניקה לחברה דירוג Baa2 עם אופק יציב, בעוד S&P עדכנה את תחזית הדירוג של הפניקס פיננסים ושל הפניקס ביטוח מיציבה לחיובית.
