רשות ניירות ערך מפרסמת היום דוח פעילות קרנות נאמנות בישראל לשנת 2024. שוק קרנות הנאמנות בישראל הגיע לשיא היסטורי בשנת 2024, עם היקף נכסים של כ-597 מיליארד שקל המנוהלים ב-1,607 קרנות בעלות מדיניות השקעות מבדלת. רוב הכספים החדשים, 166.3 מיליארד שקל, הופנו לקרנות כספיות, נתון המשקף את תגובת הציבור לסביבת ריבית גבוהה ואינפלציה. הקרנות הכספיות מציעות אלטרנטיבה אטרקטיבית לפיקדונות הבנקאיים.
בתקופה הקרובה יתווספו לקרנות הכספיות היומיות גם קרנות כספיות מתחדשות, אשר יאפשרו לציבור להתאים את זמן ההשקעה שהוא מעוניין בו ואף לדעת מה תהיה התשואה הצפויה טרם השקעתו.
במהלך 2024 צמח ענף קרנות הנאמנות בכ-141 מיליארד שקל, כאשר כ-45.5% מהפעילות הכוללת, רכישות ומכירות, התרחשה בקרנות כספיות. בנוסף לכך, קרנות מניות חו"ל ומניות בארץ היוו עניין עם רכישות של של כ-53.2 מיליארד שקל וכ-30.4 מיליארד שקל בהתאמה.
ענבל פולק מנהלת מחלקת השקעות ברשות לניירות ערך: "קרנות נאמנות הן נכס פיננסי המהווה שער כניסה מרכזי לשוק ההון עבור ציבור המשקיעים במגוון רחב של רמות סיכון, כך שכל משקיע יכול למצוא את אפיק ההשקעה המתאים למטרותיו. בשנת 2024 נכנסה לתוקף רפורמת שוק הכסף אשר מציגה את הקרנות הכספיות המתחדשות לצד הפיקדונות הבנקאיים, כך שגם לקוח שטרם פעל בתחום ניירות ערך יוכל להיות חשוף למידע ולבחור את המוצר המתאים לו ביותר. נמשיך לפתח את שוק ההון עם מוצרים חדשניים ונגישים, ולהרחיב את האפשרויות העומדות בפני המשקיעים".
שנת 2024 הייתה גם שנת פעילות מלאה ראשונה של קרנות גידור בנאמנות, אשר הוכיחו את יכולתן להציע תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה למדדים המנייתיים הן בארץ והן בעולם, מה שמציע למשקיעים אפשרויות גיוון מפוקחות נוספות בתיק ההשקעות. בשנת 2024 הונפקו 191 קרנות חדשות, עם דמי ניהול ממוצעים של 0.49% בלבד, נמוך מממוצע דמי הניהול בשוק העומד על 0.67%. במהלך השנה 1773 קרנות לא שינו את דמי הניהול, 101 קרנות הורידו את דמי הניהול, ו- 18 קרנות אקטיביות נוהלו עם דמי ניהול הנמוכים מעמלת הפצה, 8 מהן הונפקו במהלך 2024. קרנות נאמנות יכולות להעלות דמי ניהול רק אחת לשנה, בתחילת כל שנה. היות ושוק הקרנות מאוד תחרותי, דמי הניהול בקרנות הפסדיות לא עולים מעל לממוצע.
על פי הדוח, התפלגות המשקיעים בקרנות הנאמנות משקפת את המגוון הרחב של המשתמשים במכשיר פיננסי זה: הציבור הישראלי מהווה כ-36.8% מהפעילות, מערכי הייעוץ כ-25.9%, תאגידים ישראליים כ-16.6%, מנהלי תיקים כ-9.4% ומוסדיים כ-6.8%. מבחינת הרכב הנכסים, כ-82% משווי נכסי הקרנות מורכב מאג"ח, מק"מ ומזומן, בעוד שכ-18% מושקעים במניות, נתון המשקף את ההעדפה הכללית לאפיקים סולידיים יותר בתקופה הנוכחית.
